回复30楼:美国的资产交易商业交易是有几个统一法律来规范的。 比如反洗钱法， 无论你是哪家银行，任何商业活动， 都受此规范， 必须报告可疑资金。你银行不能说我愿意接受洗钱赃款， 就可对资金来源置之不理。
贷款欺诈Mortgage Fraud是违反FERA的联邦重罪, 可坐牢30年。 银行发放贷款不是自己的钱自己说了算的， 要公平合法的。规范发贷人的法律就更多更严了。

就你大聪明，银行会不知道这些规定？如果违反条例银行也要被罚，你看银行有事吗？