近日，一位TD银行客户在一段视频中分享了自己想取3,000元现金遭三名员工轮番盘问的经历，在网络上引发热议。尽管这种情况听起来可能令人费解，但背后其实有合理的原因。





ATM取款及每日限额

通常情况下，大多数人会选择在ATM上取款，无论是加油站的ATM还是银行自己的ATM。但每家银行都会对每日取款金额设置了限额。例如，有的银行每天最高只能取1,000元，而有些银行的特定账户每日取款限额高达3,000元。

另外，从银行ATM取款与独立ATM取款的限额也存在差异。如果客户想要提取大额现金，通常需要亲自前往银行柜台办理。

众所周知，在银行柜台提取大额现金的过程可能会比较慢，比如需要排队或填写取款单等等。但出乎意料的是，银行工作人员可能还会对你进行“盘问”。

这正是TikTok用户@bithead1000的经历。他在一段视频中分享了他在TD银行取钱时被询问“资金用途”的过程，获得超过18.8万次观看。



图源：TikTok

@bithead1000提到，他到TD银行取款3,000元，尽管当时他是银行里的唯一客户，仍然被要求等待15分钟。银行职员通过短信验证他的身份，并核对了他的驾照。

这些步骤他表示可以接受。但当银行职员准备把钱递给他时，却突然停下了手。

银行职员问道：“我们需要问问您，您打算用这笔钱做什么？”

起初，@bithead1000感到好笑，并简单回了一句：“我不想说。”

他告诉网友，他的妻子有一个大家庭，他们将在家里举办圣诞节活动，所以这笔钱将用于购买庆祝活动的食物和饮料。但他并没有对TD银行的工作人员说这些。相反，他拒绝告诉银行职员这笔钱的用途。

接着，另一位员工出来告诉@bithead1000，这是银行的规定，他们必须问清楚。

他再次拒绝回答：“我没什么可隐瞒的，这只是原则问题。”

然后，第三名员工走了出来，终于把钱给了他。

@bithead1000虽然拿到了自己的钱，但对此过程感到失望。

“伙计们，我再也不相信这些银行了，我只是想把自己的钱取出来！”这位TikToker说。

为什么银行会询问取款用途？

尽管这种经历可能让人觉得被冒犯，但银行这样做往往有其合理性，主要是为了防止洗钱及其他非法活动，还有防止欺诈和骗局。

TD银行此前因涉及洗钱指控达成了一项创纪录的30亿美元和解协议。美国司法部长Merrick Garland对此案件评论道：“TD银行为金融犯罪提供了滋生环境。通过为犯罪分子提供便利的服务，TD银行成为了犯罪分子的一员”。

这可能是TD银行更加谨慎的原因。

网友热议

这段视频引发了广泛讨论，网友们对此各抒己见：

“这不关他们的事。这是你的钱。”

“如果是我，我会说这笔钱是用来在另一家银行开户的，同时也请他们把我的剩余存款全部取出来。”

“他们这么问是因为现在很多人被骗取大额现金。”

“这与银行无关，可能是为了遵守反洗钱法规。”

来源链接：

https://www.dailydot.com/news/td-bank-withdrawal-questions/